Реестр наследственных дел | Блог Ирбис Аналитика

Реестр наследственных дел давно используется не только родственниками умерших, но и компаниями для комплексной проверки контрагентов и персонала. Через специализированную базу бизнес может сопоставлять корпоративные данные с государственным источником и вовремя выявлять рискованные ситуации. 

Розыск наследников полезен, когда: 

• Нужно установить факт возможной смерти одной из сторон договора, чтобы заявить свои требования как кредитора наследникам. 
• У контрагента появилась надпись о недостоверности сведений директора/учредителя, и нужно проверить почему. Например, недобросовестная организация продолжает активно работать и брать авансы, тогда как ее директора-номинала уже нет в живых. Обращение к реестру помогает понять, не скрывает ли контрагент схему однодневки.

Как работает государственный реестр

В классическом понимании поиск наследственных дел — это способ узнать, было ли открыто наследственное дело после смерти гражданина, и какой нотариус его ведёт. Все наследственные дела фиксируются в специальном государственном реестре Нотариальной палаты. Через официальный сайт можно выполнить поиск в режиме онлайн, указав фамилию, имя и отчество, а также при необходимости дату рождения предполагаемого наследодателя.

Единый список и поиск по стране

Сам механизм устроен как единый список или перечень всех открытых производств по стране. Достаточно искать запись через официальный сервис, чтобы получить подтверждение статуса. Если указано, что производство открыто, можно предположить, что уже есть как минимум один наследник, а процесс оформления прав запущен.

В «Ирбисе» поиск идет по полным данным ФИО и региону. Адрес нотариуса подскажет, где жил умерший, и совпадает ли это с регионом проверки.

Какие сведения можно получить

Результаты обычно показывают, было ли открыто дело и когда, какой нотариус оформляет документы, есть ли завещание. Такой открытый доступ даёт ключевые сведения для аналитиков: подтверждается ли факт смерти и начато ли оформление прав на имущество и наследство. Документ не раскрывает всего, но позволяет посмотреть базовую информацию и понять, стоит ли углублять проверку.

Наверняка узнать, жив ли человек, нельзя. Если наследственное дело открыли, в реестре будут сведения. Но возможно, никто не обратился к нотариусу, чтобы получить наследство, тогда записи не будет.

Использование в бизнесе

В корпоративной практике сервис применяется шире. Службы безопасности могут проверять учредителей контрагентов, чтобы находить признаки подставных лиц, а также сотрудников, которые пропали и не были уволены: если человек числится в компании, но по его полному тезке заведено наследственное дело, можно предположить, почему он не выходит на связь. Это помогает вовремя корректировать кадровые и финансовые риски.

Номинальными директорами в однодневках часто бывают пожилые или неблагополучные люди. Когда номинал покидает этот мир, нечистые на руку владельцы компании, могут медлить и не менять руководителя в ЕГРЮЛ. О подобном риске предупредит маячок.

Например, мужчина был руководителем трижды. За время, что номинальный директор «руководил» последней компанией, деньги на счетах закончились. Взыскать с нее долги уже невозможно. Допустим, в отчете видно, что директор жил не только в Ижевске, но и в ближайшем к нему Завьяловском районе, поэтому наследственное дело в Завьяловском районе вполне может быть открыто на него. С большой вероятностью номинального директора нет в живых.

Стоит обратить внимание, если при наличии записи в реестре наследственных дел. ИНН проверяемого лица недействителен.

Когда человек умирает, его ИНН становится недействительным. Хотя это не единственная причина, почему ИНН перестает действовать, стоит насторожиться. Риск мошенничества с недействительными ИНН высок.

В отчете появится уведомление, если ИНН проверяемого человека недействителен.

Почему бизнесу важно учитывать этот источник

Обращение к реестру — это не только юридический шаг для родственников, но и важный инструмент бизнес-аналитики. Он дополняет другие источники проверки и позволяет быстрее выявлять сомнительные схемы, снижая вероятность сотрудничества с компаниями-однодневками и помогая принимать взвешенные решения.

Чтобы получать такие сведения быстро и в комплексе с другими государственными источниками, используйте онлайн-сервис «Ирбис». Он помогает проверять физических лиц и контрагентов по ФИО и ИНН, сопоставлять данные судов, ФССП, налоговых органов и нотариальных реестров — и принимать решения на основе полной картины рисков.