Обзор системы IRBIS | Блог Ирбис Аналитика

Проявите должную осмотрительность в 1 клик, и сократите время проверки благонадежности контрагентов в 20 раз благодаря нейронной сети. 

Ежегодно более 8000 бизнесменов судятся, потому что их контрагенты не выполняют обязательства. Разумный выбор контрагентов поможет бизнесмену избежать уголовного преследования, доначисления налогов, штрафов и оспаривания сделок.

Пренебрегая проверками директоров и учредителей как физических лиц, а также проверкой сотрудников, каждая организация начинает работать по следующему негласному прайсу, понятному каждому.

Прайс «Непроверенный контрагент»:

• Сотрудник, «несун обыкновенный». Может прихватить от канцелярских скрепок до видеокарты с офисного компьютера — цена от 10 р. до 200 000 р.
• Сорванный госконтракт (в качестве исполнителя) — штраф от 1000 р. до нескольких миллионов, зависит от цены контракта и является ли исполнитель СМП.
• Наем дисквалифицированного директора — штраф до 100 000 р.
• Потерянный/некачественный/опоздавший груз — стоимость десятки, сотни тысяч, миллионы рублей.
• Доначисление налога юрлицу — в среднем 33,5 млн р.
• Субсидиарная ответственность лиц, контролирующих компанию, — в среднем 55 млн р., максимальная 3,2 млрд р.
• Блокировка счетов, убытки, недополученная прибыль — ¯\_(ツ)_/¯ индивидуальные расценки.

Каждый решает сам, готов ли он платить за пункты в этом прайсе.

Уже давно недостаточно запросить только справку в ЕГРЮЛ, чтобы проявить должную осмотрительность. Более глубоко оценить финансовые риски и видеть больше поможет сервис «Ирбис». Он проверяет физических лиц и фирмы по 20 000 открытых государственных баз в 1 клик и составляет единый отчет с помощью нейронной сети за минуту.

Поиск по всем регионам России поможет исключить из круга общения лиц с плохой репутацией, не исполняющих договорные обязательства, имеющих проблемы с правосудием. Система работает с компьютера, планшета и телефона.

Проверить физическое лицо

Преступления совершают не фирмы, а люди. Подробная проверка физических лиц поможет как избежать напрасного риска, так и доказать должную осмотрительность. Важно проверить директора и учредителей, как физических лиц. Чистота компании может ввести в заблуждение, ведь сам директор может быть мошенником, а вы являться его первой жертвой.

Незаменима также проверка собственных соискателей и мониторинг действующих сотрудников на наличие финансовых проблем и проблем с законом, если этого не делать, это может ударить как по репутации, так и по финансовому благополучию компании.

Экспресс-отчет с индексом благонадежности

Экспресс-отчет помогает быстро оценить, нужно ли тратить дополнительное время на проверку. Также в этом помогает ML-индекс (предварительный индекс благонадежности) типа «светофор». Индекс упрощает работу новичкам: с его помощью сотрудники, которые не являются специалистами службы безопасности, могут оценить риски, это просто. Например, менеджеры МФО и банков сокращают просрочку 2-2,5 раза, пользуясь «Ирбис».

Суды общей юрисдикции

Суды — абсолютно иной уровень проверки контрагентов. «Ирбис» демонстрирует более 575 млн карточек дел по кассационным, апелляционным, районным, мировым и арбитражным судам. Этот законный инструмент значительно расширяет возможности проверки как физических, так и юридических лиц с помощью фильтров дел.

В СОЮ доступны административные, гражданские дела, уголовные дела, семейные и жилищные споры и другие категории. В списке судов вы можете увидеть номер дела, дату завершения, наименование суда, текст решения. Проверка физических лиц и учредителей как физических лиц дает дополнительные возможности по работе с рисками и предотвращению ущерба.

Розыски ФССП, МВД, ФСИН

Некоторые сбегают в соседний регион, если им назначили подписку о невыезде, исправительные работы или ФССП начало взыскание долгов. Проверить, не находится ли деловой партнер или соискатель в розыске, поможет «Ирбис».

Арбитражные суды

Отдельной строкой идут арбитражные суды — суды между компаниями. Можно посмотреть, выступал ли учредитель или директор истцом или ответчиком: номер дела, Ф. И. О., роль, дату, тип дела, судебный участок, адрес.

Список подозреваемых в террористической и экстремистской деятельности

Список обновляется с сайта Росфинмониторинга и содержит сведения о лицах, подозреваемых в связи с террористическими группами.

Намерения о банкротстве

Раздел показывает, зарегистрировано ли намерение о банкротстве в роли заемщика или кредитора.

Банкротство

Сведения о банкротстве по выбранному имени. В поиске помогают фильтры.

График связей людей и фирм

 Помогает проверить, кто руководит бизнесом, и с какими компаниями он связан. Не тянется ли за предпринимателем шлейф обанкроченных бизнесов? Нет ли его в учредителях фирмы с хроническими долгами?

Задолженность по ФССП

Если у заемщика просроченные долги, переданные в службу судебных приставов, они отразятся в поиске, что указывает на ненадежность физического лица в исполнении обязательств.

В «Ирбис» по-настоящему много данных.

Низовые коррупционеры России

Реестр лиц, уволенных в связи с утратой доверия, — список россиян, которые обвиняются в сокрытии доходов и в получении мелкой взятки. Список небольшой, но есть риск встретить персону из списка среди соискателей при устройстве на руководящую должность.

Список дисквалифицированных

Список отражает, находится ли лицо в числе отстраненных от руководства менеджеров. Информация в этом списке: Ф. И. О., предприятие, период дисквалификации, налоговый орган, статья, судья.

«Массовый директор» — лицо, которое возглавляет несколько компаний, имитирующих деятельность ради вывода средств и уклонения от налогов. Директор попадет под подозрение, если он руководит более чем 5 организациями, учредитель — если состоит в 5 и более компаниях. Адрес возьмут на заметку, если по нему располагается больше 10 фирм.

Проверка юридических лиц

Проверка юридических лиц — обязательный минимум при выборе контрагентов. Вместе с подробной проверкой физлиц, она дает наиболее полную картину по рискам сотрудничества.

Отчет о юридическом лице отражается на панели данных в «Ирбисе» и включает все стандартные инструменты проверки. Выписка формируется в 1 клик. Не нужно заходить на разные сайты, оплачивать справку, скачивать документы — вся информация на одном экране.

Есть полные данные из ЕГРЮЛ с возможностью переходить от проверки фирмы к изучению ее руководителей, как физических лиц и обратно.

Мониторинг изменений у юридических лиц

Если подключить мониторинг, раз в неделю на почту будет приходить письмо с изменениями в ЕГРЮЛ, ФССП и Арбитражных судах у контрагентов. По умолчанию можно отслеживать 500 или 1000 компаний, а по согласованию с менеджером — больше.

Экспресс-отчет о юридическом лице

Краткая справка типа «светофор» со ссылками на разделы, в которых можно получить дополнительную информацию о контрагенте и проверить совпадения.

Залоги движимого имущества

Заложенным может оказаться оборудование, спецтехника, станки, автопарк, ценные бумаги и другое. Контрагент может находиться на грани банкротства, но продолжать вести дела, и косвенно на это укажут залоги. В карточке указаны залогодержатель, тип залога, дата регистрации, дата окончания.

График связей юридических и физических лиц

Переходите от проверки учредителя ко всем фирмам, с которыми он связан, а от них — к другим директорам и учредителям. С помощью графика можно найти сложные связи, например:

Семейный подряд. Отец директора фирмы участвовал в судах по долгам и является учредителем одного из контрагентов компании, которую возглавляет его сын.

Ветер перемен. Благополучная фирма с оборотом, вдруг сменила генерального директора на случайную персону, которая числится руководителем еще у 4 разных компаний от поставки мыла до учебной деятельности.

Экспресс-отчет по руководителям в отчете о компании

Еще один вид экспресс-отчета доступен при проверке учредителей и директоров, как физических лиц. Он помогает экономить время.

Краткая справка о недвижимости

Отчет формируется моментально. В справке содержится детальное описание объекта. Можно проверить офис или склад на обременения. Если у владельцев бизнеса личная или корпоративная собственность находится в обременении, риск мошенничества с их стороны выше.

Бесплатный АПИ для клиентов при самостоятельном подключении

АПИ «Ирбиса» не только для крупных компаний. Вопреки распространенному мнению, это несложно и недорого. Самостоятельное внедрение API доступно по запросу на большинстве тарифов. Подклчение занимает меньше недели.

Самый простой способ — перенаправлять отчеты. Результат проверки выгружается в привычную учетную систему, вы открываете только готовый отчет без иконок «Ирбиса». Более сложный вариант — внедрять по разделам. Можно менять местами блоки государственных источников. Это экономит время и упрощает принятие решений.

«Irbis» легко интегрировать с вашим приложением или сервисом. При помощи API можно получить любые данные, доступные в системе.

Узнайте, подходит ли вам система «Ирбис». Оставьте заявку на демодоступ, и проверяйте соискателей и деловых партнеров в 20 раз быстрее: за 3–5 минут вместо 1,5 часов.